ETF, bir menkul kıymet sepetini içeren bir Borsa Yatırım Fonu'dur. Daha spesifik olarak, bir ETF, bir grup piyasanın veya mevcut bir piyasanın performansını ölçer. Giderek artan sayıda yatırımcı ve tüccar, portföylerini çeşitlendirmek için ETF'lere yönelmektedir. Temel finansal araçlar – ETF'nin ana bileşenleri – merkezi borsalarda kolayca bulunabilir. Nitekim, ETF'ler bir borsada işlem görür (alınır ve satılır). Bir ETF'nin fiyatı doğrudan arz ve talep faktörleri tarafından belirlenir.
Bir anlamda, ETF'ler gün boyunca sürekli değişen fiyatlarla alınıp satıldıkları için hisse senetlerine benzer şekilde işlem görürler. Borsa yatırım fonları (ETF'ler), fonun yatırım odağına göre farklılık gösterir. Genellikle aktif olarak yönetilen ve tahvillere odaklanan Sabit Gelir ETF'leri vardır. Yöneticinin ETF'nin bileşenlerini yönetmede aktif rol aldığı Aktif Hisse Senedi ETF'leri de mevcuttur. Ayrıca Russell 2000 veya S&P 500'ün alt kümelerini takip edebilen Niş ETF'ler de vardır. Çeşitlendirilmiş Pasif Hisse Senedi ETF'leri, S&P 500 gibi kıyaslama endekslerini takip eder. Örneğin, ETF'ler sağlık, enerji veya tarım gibi belirli sektörleri veya ham petrol, altın veya ABD doları gibi belirli emtiaları takip edebilir.
ETF ticareti, yatırımcılara birçok avantaj sağlar. Birincisi, yatırım fonları aracılığıyla elde edilebilen tüm çeşitlendirmeyi (geniş kapsamlı risk maruziyeti) çok daha düşük bir maliyetle elde edersiniz. Ayrıca, ETF'ler gerçek zamanlı fiyatlandırma ile işlem görür. Tüm ETF'ler NASDAQ veya NYSE gibi merkezi borsalarda işlem görür. Aracı kurumunuz sizin için işlemi kolaylaştırır. Yaygın kanaatin aksine, ETF ticareti tamamen yeni bir disiplin değildir – tıpkı hisse senedi ticareti yapar gibi işlem yapabilirsiniz. Yükseliş beklentileriniz olduğunda satın alın ve düşüş beklentileriniz olduğunda satın. XTrade'deki CFD ETF'lerle tam olarak bunu yapabilirsiniz, ancak bununla ilgili daha sonra detaylı bilgi vereceğiz!
Bu finansal araçlar resmi bir borsada işlem gördüğünden ve bunlar da çok sayıda hisse senedi ve/veya tahvilden oluşan fonlar olduğundan, endeks fonlarına benzer şekilde işlev görürler. Yatırımcılar ve tüccarlar ETF'leri çok severler çünkü harika bir çeşitlendirme seçeneğidir ve tamamen şeffaftırlar. Tek bir hisseye yatırım yapmıyorsunuz; bilinen bir hisse grubuna yatırım yapıyorsunuz. Bu çok daha güvenlidir, çünkü tek bir hissede yanlış bir işlem tüm ETF varlığınızı batıramaz. Bu aynı zamanda etkili bir risk azaltma stratejisidir. Belki de ETF ticaretinin en heyecan verici yönlerinden biri de müdahale gerektirmeyen yaklaşımdır. ETF'ler fon yöneticileri tarafından yönetilir; siz sadece ETF'yi alıp satarsınız ve fonun temel bileşenlerini belirleme işini onlara bırakırsınız.
ETF'ler ve Yatırım Fonları Arasındaki Fark Nedir?
Öncelikle, bir yatırım fonu önemli bir başlangıç yatırımı gerektirir. Bir ETF ise sadece bir hisse satın almayı gerektirir. Yatırım fonları genellikle piyasa kapanışından sonra günde bir kez işlem görürken, ETF'ler gün boyunca ve uzatılmış işlem saatlerinde de işlem görebilir. Yatırım fonları genellikle 1-2 iş günü içinde, ETF'ler ise genellikle 2 iş gününden sonra sonuçlandırılır. ETF'ler ve yatırım fonları, kısa satışlar, limit emirleri ve stop emirleri açısından farklılık gösterir. Yatırım fonları bu emirleri kabul etmezken, ETF'ler kabul eder. Yatırım fonları profesyonel fon yöneticileri tarafından yönetilir. Bir ürün portföyü oluştururlar ve yatırımcıların yatırım fonlarına para yatırmasını sağlarlar. Bir yatırım fonu satın aldığınızda, fonla doğrudan etkileşim halindesinizdir. Bir ETF'de ise ikincil bir piyasa söz konusudur.
ETF'ler aktif yatırımcılar için de daha uygundur. XTrade'da kayıtlı bir müşteri olarak, ETF'ler kesinlikle tercih edilen seçenektir. ETF'leri uzun vadeli tutmak zorunda kalmadan, istediğiniz zaman alıp satabilirsiniz. ETF'ler pasif bir yatırım olarak bir endeksi takip edebilir veya aktif olarak yönetilerek endekslerden daha iyi performans gösterebilir. Neyse ki, herkes 1 dolardan başlayan fiyatlarla ETF alım satımına başlayabilir ve kesirli hisseler de mevcuttur. ETF'lerin net varlık değeri (NAV) işlem gününün sonunda hesaplanır. Yatırım fonları ve ETF'ler arasında bir diğer önemli fark ise fiyatlandırmadır. ETF fiyatları sürekli değişmektedir. Yatırım fonu fiyatları gün içinde aynı kalır ve gün sonunda yeniden değerlendirilir. Yatırım fonlarında alış/satış spreadi yoktur, ancak ETF'lerde vardır.
Geleneksel aracı kurumlarda, ETF'ler piyasa emirleri veya limit emirleriyle işlem görebilir. Ayrıca, Doldur veya İptal Et veya Anında Doldur veya İptal Et seçenekleriyle stop limit emirleri ve stop loss emirleri de verebilirsiniz. ETF'lerde taşıma satış maliyeti yoktur, ancak çevrimiçi işlemler gerçekleştirdiğinizde komisyonlar vardır. Amerika Birleşik Devletleri'nde ETF işlemleri Doğu Standart Saati (EST) ile saat 16:00'da kapanır, ancak daha geniş alış/satış spreadlerinin olduğu mesai saatleri dışında da ETF işlemlerine devam edebilirsiniz. Bizimle, dilediğiniz gibi PC, Mac, mobil veya tablet üzerinden WebTrader ile CFD ETF işlemleri yapabilirsiniz.
XTrade'de ETF Alım Satımının Faydaları Nelerdir?
XTrade, ETF'ler için önde gelen çevrimiçi işlem platformudur. Borsa yatırım fonları (ETF) seçeneklerimiz, piyasada işlem gören çok çeşitli menkul kıymet ürünlerini kapsamaktadır. ETF'ler, endeksler, emtialar, forex ve tahviller gibi birçok finansal enstrümanın fiyatlarını takip eder. ETF'lerimiz komisyonsuzdur ve sabit spreadlere sahiptir. XTrade ETF'lerinin ücret yapısı aşağıdaki gibidir:
- Para yatırma ücreti yok.
- Para çekme ücreti yok.
- GMT saatiyle 22:00'dan sonra açık tutulan ETF'ler, hesaptan düşülen fonlama primlerine tabidir.
- 3 ay boyunca hiçbir işlem yapılmaması durumunda aylık 50 dolara kadar işlem yapmama ücreti uygulanır.
- 1 yıl veya daha uzun süredir aktif olmayan hesaplar için aylık 100 dolara kadar hesap bakım ücreti uygulanır.
XTrade bünyesindeki Endeks ETF'leri aşağıdaki endeksleri içermektedir:
Endeks ETF'leri hakkında daha fazla bilgi için buraya tıklayın.
XTrade'da bulunan Emtia ETF'leri şunlardır:
Emtia ETF'leri hakkında daha fazla bilgi için buraya tıklayın.
CFD ETF'leri nasıl işlem görür?
Borsa yatırım fonlarımızdan (ETF) birine baktığınızda, ilk kararınız CFD ETF'yi alıp satmamak olmalıdır. Eğer teknik ve finansal analiziniz yükseliş yönlü ise (fiyatların yükseleceğini bekliyorsanız), ETF'yi satın alırsınız. Aksine, analiziniz endeks fiyatının düşeceğine inanmanıza yol açıyorsa, ETF'yi satarsınız. Bu, düşüş yönlü olduğunuz anlamına gelir. MSCI Brezilya ETF'sinden de anlayabileceğiniz gibi, 10:1 kaldıraç mevcuttur. Bu önemlidir, çünkü bu ETF ile her 1 dolarınızın ne kadar alım gücüne sahip olduğunu gösterir. 1000 dolar, kaldıraçlı işlemlerde 10.000 dolara kadar çıkmanızı sağlayabilir. Elbette, kaldıraç dikkatli kullanılmalıdır. Yukarı yönlü aşırı karlar ve aşağı yönlü kayıplar kesinlikle mümkündür.
CFD, Fark Sözleşmesi anlamına gelir. Fiyatı, ETF'nin bileşenlerinden türetilen bir türev araçtır. CFD ETF'leri alım satımı yaparken, bu şirketlerin gerçek hisselerini satın almıyorsunuz veya bu şirketlerin mülkiyetini edinmiyorsunuz. Sadece gelecekteki fiyat hareketine ilişkin analizlerinize dayalı bir sözleşme alım satımı yapıyorsunuz. Tek bir pozisyondan, emtialar, endeksler, tahviller ve hisse senetleri de dahil olmak üzere geniş bir finansal piyasaya erişebilirsiniz. Kaldıraçlı işlemler sayesinde, sermayeniz CFD ETF'leri ile sizin için çok daha verimli çalışır. Bu aynı zamanda, sınırlı sermayenizi farklı finansal ürün türlerine yayarak portföyünüzü çeşitlendirebileceğiniz anlamına gelir. CFD endeksleri, CFD emtiaları, CFD forex, CFD tahvilleri ve CFD ETF'leri birlikte, piyasanın geniş bir kesitini kapsar.
XTrade, kaldıraç kullanarak piyasaya olan maruziyetinizi artırmanızı kolaylaştırır. Geleneksel yatırım seçenekleri, ETF'nin tam değerini kendi sermayenizle yatırmanızı gerektirir. Kaldıraçlı işlemlerde durum böyle değildir. XTrade çözümü, endeksler için yalnızca %10, emtialar için ise %2 marj gerektirir. Bu, 1000 dolarlık MSCI Brezilya ETF'si ile işlem yapmak istiyorsanız, ön sermaye gereksiniminiz 100 dolar demektir. 1000 dolarlık USO-Oil Fund ETF'si ile işlem yapmak istiyorsanız, ön sermaye katkınız 20 dolardır. CFD aktif hale geldikten sonra, işlem ters yönde (aleyhinize) hareket etmeye başlarsa, marj çağrısı gerekebilir. Bu, hesabınızdaki sermayenin işlemi açık tutmak için kullanılacağı veya açık pozisyonun kapatılacağı anlamına gelir.
En Popüler ETF'ler Hangileridir?
NYSE ve NASDAQ gibi merkezi borsalarda çok sayıda ETF bulunmaktadır. Popüler seçenekler arasında iShares US Energy ETF, iShares Core S&P 500 ETF, Global X Cannabis ETF, Vanguard Total International Stock ETF, SPDR Gold Shares, SPDR S&P 500 ETF Trust, Invesco QQQ Trust ve Vanguard FTSE Emerging Markets ETF yer almaktadır. ETF'lerin popülaritesi, yönetilen varlıklar (AUM) ile değerlendirilebilir. En büyük fonlar, yatırımcılar arasında en fazla ilgiyi çekme eğilimindedir. ETF'lerde, bileşenlerinin Net Varlık Değeri (NAV) ile fonun piyasa değeri arasında genellikle farklılıklar vardır. Bu da işlem fiyatında prim ve iskontolara yol açar.
Sizin için en uygun ETF hangisi?
Binlerce ETF arasından seçim yapmanın bunaltıcı olabileceğini anlıyoruz. Bu nedenle, odak noktanızı daraltmak için birkaç endeks ETF'si ve emtia ETF'si seçtik. Bir ETF ile işlem yapmayı (alım veya satım) düşündüğünüzde, her zaman aşağıdaki faktörleri göz önünde bulundurun:
- Kaldıraçlı ETF pozisyonu
- Türev ETF'ler veya fiziki ETF'ler
- ETF'nin piyasa değeri
- Yönetim altındaki varlık türleri
- Risk iştahınız, tercih ettiğiniz ETF'yi belirler.
Listelediklerimizin ötesinde birçok farklı ETF türü bulunmaktadır. Bunlar arasında coğrafi ETF'ler, sektör ETF'leri, endüstri ETF'leri, döviz ETF'leri, ters/kısa pozisyon ETF'leri, kaldıraçlı ETF'ler ve benzerleri yer almaktadır. Odak noktamız endeksler ve emtialarla sınırlı olduğundan, bu piyasalar hakkındaki anlayışınızı finansal portföyünüz için daha da geliştirebilirsiniz. Doğru kararlar verdiğiniz takdirde, CFD gibi türev araçlarla ETF ticareti yapmak faydalı olabilir.
CFD'lerle Alım veya Satım emirleri vermeden önce gerekli tüm araştırmaları yapmak akıllıca olacaktır. Kazançlarınızı artırmak ve kayıplardan korunmak için kaldıraçtan dikkatli bir şekilde yararlanın. Unutmayın, kayıplar sadece işlemi başlatmak için gereken teminat tutarı üzerinden değil, pozisyonun tam değeri üzerinden hesaplanır. Etkili risk yönetimi stratejileri uygulayın ve zamanla ETF'lerle bir şampiyon gibi işlem yapacaksınız.
